AML ve PEP taraması,
tek çağrıda, dünya genelinde.
Kişileri ve şirketleri; küresel yaptırım listeleri, PEP veri tabanları, izleme listeleri ve olumsuz medya kaynakları üzerinden her ülkede tarayın. Tek başına ya da KYC ve KYB akışlarınızın içinde, sürekli izlemeyle birlikte çalışır. Tarama başına 0,50 €.
Neden önemli
Tarama bir tercih değil, yasal yükümlülüktür.
AML direktifleri sizi de bağlar
Bankalar, fintech şirketleri, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, hukuk büroları, noterler ve diğer birçok yükümlü kuruluş; AMLD4/5/6 ile FATF'e uyumlu ulusal mevzuat gereği müşterilerini ilişkinin başında ve ilişki sürerken taramak zorundadır.
Listeler her gün değişir
Yaptırım rejimleri aralıksız güncellenir. Müşteri edinimi sırasında temiz görünen bir kişi, yarın AB, BM veya OFAC listesine girebilir. Tek seferlik kontroller bu nedenle yetmez.
Yanlış alarmlar saatlerinizi alır
Kaba isim eşleştirmesi, uyum ekiplerini asılsız uyarılara boğar. Harf çevirisini de gözeten akıllı eşleştirme ise gerçek eşleşmeleri kaçırmadan inceleme kuyruğunu yönetilebilir tutar.
Nasıl işler
İsimden kapanmış dosyaya dört adım.
1. Kişiyi ya da şirketi tanımlayın
Tarama, KYC veya KYB'den gelen doğrulanmış kimliği kullanır; dilerseniz doğrudan ad, doğum tarihi, uyruk veya şirket bilgisi de girebilirsiniz. Böylece eşleşmeler isabetli olur.
2. Bütün listeleri tarayın
Tek bir çağrı; küresel yaptırım listelerini (BM, AB, OFAC, UK HMT ve diğerleri), her düzeydeki PEP veri tabanlarını, kolluk izleme listelerini ve olumsuz medyayı kontrol eder.
3. Puanlanmış eşleşmeleri inceleyin
Olası eşleşmeler puanlanır ve gerekçelendirilir: hangi liste, hangi isim varyantı, hangi kanıt. Tartışmasız durumlar, tanımladığınız politikaya göre kendiliğinden sonuçlandırılabilir.
4. Kesintisiz izleyin
Sürekli izlemeyi açtığınızda WeVerify, listeler değiştikçe müşterilerinizi yeniden tarar ve yalnızca yeni bir bulgu çıktığında sizi uyarır.
Özellikler
Gürültü çıkarmayan geniş kapsam.
Küresel liste kapsamı
Her ülkeyi kapsayan ve sürekli güncellenen yaptırım, PEP ve izleme listesi kaynakları: BM, AB, OFAC SDN ve konsolide listeler, UK HMT ile ulusal listeler.
1 ila 4. düzey PEP
FATF tanımlarına göre görev ve kıdeme ayrılmış siyasi nüfuz sahibi kişiler ile bunların aile üyeleri ve yakın çevresi.
Harf çevirisini gözeten eşleştirme
Latin, Kiril, Arap ve diğer alfabeler arasında esnek eşleştirme yapılır. Puanlama, gerçek eşleşmeleri kaçırmadan yanlış alarmları azaltır.
Denetime hazır raporlar
Her tarama; kontrol edilen listeleri, bulunan eşleşmeleri ve verilen kararları içeren zaman damgalı, mühürlü bir rapor üretir. Rapor doğrudan düzenleyiciye sunulabilir.
Uyum
Yükümlü kuruluşlar için geliştirildi.
AMLD4/5/6 ile uyumlu
Tarama ve kayıt tutma düzeni, AB kara para aklamayla mücadele direktiflerinin müşteri durum tespiti ve sürekli izleme yükümlülüklerini karşılar.
FATF tavsiyeleri
PEP tanımları, risk temelli yaklaşım ve kayıt saklama süreleri; 200'den fazla ülkede uygulanan FATF tavsiyelerine dayanır.
KYC ve KYB ile birlikte daha güçlü
Resmî belgeye dayanan doğrulanmış bir kimliğe bağlanan tarama, yalnızca isim üzerinden yapılan kontrollere göre çok daha sağlam bir kanıt zinciri oluşturur.
Gelişmiş paket
Kural tabanlı müşteri durum tespitine mi ihtiyacınız var?
WeVerify Gelişmiş AML, durum tespiti akışının tamamını yürütür: kimlik, şirket, imza yetkisi, TIN, tarama ve yapılandırılabilir bir kural motoru. LSEG ve Moody's üzerinden zenginleştirilmiş PEP ve yaptırım verileri sunulur, kendi lisansınızı getirme seçeneği de vardır. Fiyatlandırma teklife tabidir.
Tarama başına 0,50 €.
Kullandıkça ödeyin. Hacim indirimleri otomatik uygulanır, kullanıcı lisansı ve asgari tutar aranmaz. Her yeni hesap 100 € ücretsiz bakiyeyle açılır.
SSS
AML ve PEP taraması hakkında sık sorulan sorular.
Bir kez tarayın. Sürekli izleyin.
Doğrulanmış kimliğe bağlı yaptırım, PEP ve olumsuz medya taraması, tek bir API'de.