Bankacılık · KYC · KYB · AML · İmzalama

KYC'den nitelikli imzaya.
Tek oturum. Tek platform.

Finansal kuruluşlar kimlik doğrulamayı, işletme doğrulamayı, imza yetkisi kontrolünü ve e-imzayı çoğu zaman dört ayrı tedarikçiyle yürütür. WeVerify dördünü tek oturumda birleştirir. Müşteri kabul süresi kısalır, uyum riski düşer, tedarikçi karmaşası azalır.

Zorluklar

Parçalı altyapı. Artan dolandırıcılık. Uzun müşteri kabul süresi.

🔗

Parçalı KYC ve imzalama altyapısı

KYC, KYB, imza yetkisi ve e-imza için ayrı tedarikçiler kullanırsınız. Bu, birden çok entegrasyon ve birbirini tutmayan veri standartları demektir. Müşteri yolculuğunun tamamını kapsayan tek bir denetim izi de oluşmaz.

🤖

Yapay zekâ destekli sentetik kimlik dolandırıcılığı

Yapay zekâyla üretilen sentetik kimlikler ve deepfake saldırıları, geleneksel belge doğrulama sistemlerini aşıyor. Belge fotoğrafı kontrolü artık yetmiyor. Finansal kuruluşların sertifikalı biyometrik canlılık tespitine ihtiyacı var.

⏰

Uzun müşteri kabul süreci başvuruyu yarıda bıraktırır

Bazı KYC süreçleri günler sürer, şubeye gitmeyi ya da e-postayla belge göndermeyi gerektirir. Bu süreçlerde müşteriler başvuruyu sık sık yarıda bırakır. Sonuç doğrudan gelire ve müşteri edinme maliyetine yansır.

Çözüm

Finansal müşteri kabul sürecinin tamamı tek platformda.

Bireysel KYC

AML'ye hazır kimlik doğrulama

NFC ile pasaport okuma ve biyometrik canlılık tespiti birlikte çalışır. Sonuçta doğrulanmış bir kimlik kaydı oluşur. Bu kayıt, AMLD6 ve ulusal düzenlemeler kapsamındaki AML ve KYC yükümlülüklerini karşılar. Yüksek riskli müşteriler için sıkılaştırılmış durum tespiti de aynı akışta yapılır.

NFC çipi: fotoğraf değil, kriptografik kanıt
Sentetik medyaya karşı sertifikalı canlılık tespiti
Her doğrulama için AML kanıt paketi
PEP ve yaptırım taraması entegrasyonu sunulur
Yeniden kullanılabilir kimlik, müşteri döndüğünde yeniden doğrulama yok

Kurumsal KYB

Şirket, UBO ve imza yetkisi tek oturumda

Şirket yapısını doğrulayın, UBO'ları belirleyin ve imzalayanın temsil ve ilzam yetkisini teyit edin. Bunların hepsi sözleşme imzalanmadan önce yapılır. Ticaret sicilleriyle anlık bağlantı kurulur.

Ticaret sicilinde anlık sorgulama
UBO tespiti ve ortaklık yapısının çıkarılması
Yönetici kimliği şirket kaydıyla eşleştirilir
İmza yetkisi sicil verisinden teyit edilir
AB genelinde sınır ötesi tüzel kişi doğrulama

Sözleşme imzalama

Nitelikli e-imza: sınır ötesi ve mahkemede geçerli

Kimlik ve yetki doğrulandıktan sonra WeVerify imzalama için nitelikli bir sertifika üretir. İmza, bütün AB üye devletlerinde, Birleşik Krallık'ta, İsviçre'de ve ABD'de ıslak imzayla hukuken eşdeğerdir. Bu bir gelişmiş elektronik imza değil, nitelikli imzadır.

eIDAS 2.0 nitelikli elektronik imza
AB, Birleşik Krallık, ABD ve İsviçre'de geçerli
Her imza işlemi için değiştirilemez kanıt paketi
Müşterek imza gerektiren sözleşmeler için çok taraflı imzalama

Yüksek riskli müşteri kabul

Düzenlemeye tabi ürün satışı için kimlik doğrulamalı görüntülü görüşme

Bazı düzenlemeye tabi ürünler kişiye özel danışmanlık ya da yüz yüze bilgilendirme gerektirir. WeVerify'ın kimlik doğrulamalı görüntülü oturumu katılımcıları doğrular, görüşmeyi kaydeder ve kaydı mühürler. MiFID II uygunluk belgeleme gereklilikleri böylece uzaktan karşılanır.

Bütün katılımcıların kimliği girişten önce doğrulanır
MiFID II uygunluk kayıtları için mühürlü kayıt
Oturum içinde nitelikli imza (QES) alınır
Kanıtlar düzenleyici denetim için saklanır

Mevzuata uyum

Uyum ekibinizin bağlı olduğu düzenlemeler esas alınarak tasarlandı.

🏛️

AMLD6, AB Kara Para Aklamayla Mücadele Direktifi

WeVerify'ın kimlik doğrulaması, altıncı AML Direktifi kapsamındaki sıkılaştırılmış durum tespiti gerekliliklerini karşılar. Kanıt paketi, AML uyum incelemesi için gereken bütün veri alanlarını içerir. Paketi vaka yönetimi sistemlerine ve mali suçları araştırma birimlerine aktarabilirsiniz.

✍️

eIDAS 2.0: finansal sözleşmeler için nitelikli imza

Nitelikli elektronik imza, bütün AB üye devletlerinde ıslak imzayla hukuken eşdeğerdir. WeVerify, eIDAS 2.0 ile uyumlu bir güven hizmeti sağlayıcısıdır. Bu nedenle imzalar yalnızca teknik olarak geçerli değildir. Hukuken de kesindir ve mahkemede itiraza dayanır.

📊

MiFID II: yatırım hizmetlerinde uygunluk

Mühürlü görüntülü görüşmede nitelikli imza da oturum içinde alınır. Bu, MiFID II'nin uygunluk değerlendirmesinin kaydedilmesi ve müşteri teyidi gerekliliklerini karşılar. Kanıt paketi kâğıt kayıtların yerini alır. Karşılığı kriptografik olarak mühürlü dijital bir kayıttır.

Finansal kapsayıcılık · GSMA iş birliğiyle

Kayıt dışı kalanlara banka hesabı, insanlara ekonomide yer.

Dünya genelinde yaklaşık bir milyar insan kim olduğunu kanıtlayamıyor. Resmî bir kimlik belgeleri yok ya da hiçbir ülkede kayıt altına alınmamışlar. Doğrulanabilir kimliği olmayan kişi banka hesabı açamaz. Yurt dışından havale alamaz ve kayıtlı ekonomiye giremez.

GSMA iş birliği

Belgesi olmayan kişiler için doğrulanabilir kimlik

WeVerify, mobil şebeke operatörlerinin küresel birliği GSMA ile birlikte çalışıyor. Amaç, resmî kimlik belgesi olmayan ve/veya hiçbir ülkede kayıtlı olmayan kişilere güvenilir ve doğrulanabilir bir kimlik sağlamak. Mobil şebeke sinyalleri, biyometri ve kriptografik güven katmanımız bir araya geliyor. Böylece kişiye yeniden kullanılabilir ve mahremiyetini koruyan bir kimlik kanıtı verilebiliyor.

Sonuç

Banka hesabı, havale ve geçim imkânı

Doğrulanabilir bir kimlikle bu kişiler banka hesabı açabilir. Yurt dışındaki ailelerinden gelen havaleyi güvenle alabilir ve normal ekonomiye katılabilir. Böylece kendi geçimlerini kuracak imkâna sahip olurlar.

Resmî kimliği olmayan ya da hiçbir ülkede kaydı bulunmayan kişiler için
Geniş erişim için GSMA ve mobil şebeke operatörleriyle birlikte geliştirildi
Kriptografik güven katmanımızla bağlanan biyometrik ve mobil şebeke kimliği
Banka hesabı açılışını ve mevzuata uygun havale akışlarını mümkün kılar
Yeniden kullanılabilir, mahremiyet öncelikli kimlik, ham biyometrik veri cihazdan çıkmaz
Banka hesabı olmayan ve kayıtsız nüfusu kayıtlı ekonomiye katar

Hesaplayıcı

Kâğıt üzerinde imza bankanıza kaça mal oluyor?

Hacimlerinizi girin ve kâğıt üzerinde imzayı WeVerify ile karşılaştırın: belge başına, yıllık ve saklama süreniz boyunca. Her varsayım görünür ve değiştirilebilir.

Hesaplayıcıyı açın

İlgili ürünler

Kimlik doğrulama (KYC)Dünya genelinde NFC ve biyometrik pasaport doğrulama İşletme doğrulama (KYB)Tüzel kişi, UBO, temsil ve ilzam yetkisi AML ve PEP taramasıYaptırımlar, PEP ve olumsuz medya Gelişmiş AML ve CDDKural tabanlı durum tespiti Nitelikli biyometrik imzaHer imza işleminde biyometri, eIDAS 2.0

KYC'den imzaya. Tek oturum.

30 dakikalık bir demo talep edin. Bankacılıkta müşteri kabul akışının tamamını gösterelim: ilk kimlik kontrolünden şirket doğrulamasına ve nitelikli imzaya kadar.

KYC'den nitelikli imzaya.Tek oturum. Tek platform.