Bankacılık · KYC · KYB · AML · İmzalama
KYC'den nitelikli imzaya.
Tek oturum. Tek platform.
Finansal kuruluşlar kimlik doğrulamayı, işletme doğrulamayı, imza yetkisi kontrolünü ve e-imzayı çoğu zaman dört ayrı tedarikçiyle yürütür. WeVerify dördünü tek oturumda birleştirir; müşteri edinim süresini, uyum riskini ve tedarikçi karmaşasını aynı anda azaltır.
Zorluklar
Parçalı altyapı. Artan dolandırıcılık. Uzayan müşteri edinimi.
Parçalı KYC ve imzalama altyapısı
KYC, KYB, imza yetkisi ve e-imza için ayrı tedarikçiler çalıştırmak; birden çok entegrasyon, birbirini tutmayan veri standartları ve müşteri yolculuğunun tamamını kapsayan bir denetim izinin bulunmaması anlamına gelir.
Yapay zekâ destekli sentetik kimlik dolandırıcılığı
Yapay zekâyla üretilen sentetik kimlikler ve deepfake saldırıları, geleneksel belge doğrulama sistemlerini aşıyor. Finansal kuruluşların yalnızca belge fotoğrafı kontrolüne değil, sertifikalı biyometrik canlılık tespitine ihtiyacı var.
Uzayan müşteri edinimi vazgeçirir
Şubeye gitmeyi ya da e-postayla belge göndermeyi gerektiren, günlere yayılan KYC süreçlerinde vazgeçme oranları yüksektir; bu da doğrudan geliri ve müşteri edinme maliyetini etkiler.
Çözüm
Finansal müşteri edinim yolculuğunun tamamı tek platformda.
Bireysel KYC
AML'ye hazır kimlik doğrulama
NFC ile pasaport okuma ve biyometrik canlılık tespiti birlikte çalışarak, AMLD6 ve ulusal düzenlemeler kapsamındaki AML ve KYC yükümlülüklerini karşılayan doğrulanmış bir kimlik kaydı üretir. Yüksek riskli müşteriler için sıkılaştırılmış durum tespiti gereklilikleri de aynı akışta karşılanır.
- NFC çipi: fotoğraf değil, kriptografik kanıt
- Sentetik medyaya karşı sertifikalı canlılık tespiti
- Her doğrulama için AML kanıt paketi
- PEP ve yaptırım taraması entegrasyonu sunulur
- Yeniden kullanılabilir kimlik; müşteri döndüğünde yeniden doğrulama gerekmez
Kurumsal KYB
Şirket, UBO ve imza yetkisi tek oturumda
Şirket yapısını doğrulayın, UBO'ları belirleyin ve imzalayanın tüzel kişiyi bağlama yetkisi olduğunu teyit edin; hepsi sözleşme imzalanmadan önce. Ticaret sicilleriyle anlık bağlantı kurulur.
- Ticaret sicilinde anlık sorgulama
- UBO tespiti ve ortaklık yapısının çıkarılması
- Yönetici kimliği şirket kaydıyla eşleştirilir
- İmza yetkisi sicil verisinden teyit edilir
- AB genelinde sınır ötesi tüzel kişi doğrulama
Sözleşme imzalama
Nitelikli e-imza: sınır ötesi ve mahkemede geçerli
Kimlik ve yetki doğrulandıktan sonra WeVerify imzalama için nitelikli bir sertifika üretir. Ortaya çıkan imza; bütün AB üye devletlerinde, Birleşik Krallık'ta, İsviçre'de ve ABD'de ıslak imzayla hukuken eşdeğerdir, yalnızca gelişmiş elektronik imza değildir.
- eIDAS 2.0 nitelikli elektronik imza
- AB, Birleşik Krallık, ABD ve İsviçre'de geçerli
- Her imza işlemi için değiştirilemez kanıt paketi
- Müşterek imza gerektiren sözleşmeler için çok taraflı imzalama
Yüksek riskli müşteri edinimi
Düzenlemeye tabi ürün satışları için kimlik doğrulamalı görüntülü görüşme
Kişisel danışmanlık ya da yüz yüze bilgilendirme gerektiren düzenlemeye tabi ürünlerde WeVerify'ın kimlik doğrulamalı görüntülü oturumu katılımcıları doğrular, görüşmeyi kaydeder ve kaydı mühürler; böylece MiFID II uygunluk belgeleme gereklilikleri uzaktan karşılanır.
- Bütün katılımcıların kimliği girişten önce doğrulanır
- MiFID II uygunluk kayıtları için mühürlü kayıt
- Oturum içinde nitelikli imza (QES) alınır
- Kanıtlar düzenleyici denetim için saklanır
Mevzuata uyum
Uyum ekibinizin zaten hesap verdiği düzenlemeler esas alınarak tasarlandı.
AMLD6, AB Kara Para Aklamayla Mücadele Direktifi
WeVerify'ın kimlik doğrulaması, altıncı AML Direktifi kapsamındaki sıkılaştırılmış durum tespiti gerekliliklerini karşılar. Kanıt paketi, AML uyum incelemesi için gereken bütün veri alanlarını içerir; vaka yönetimi sistemlerine ve mali suçları araştırma birimlerine aktarılabilir.
eIDAS 2.0: finansal sözleşmeler için nitelikli imza
Nitelikli elektronik imza, bütün AB üye devletlerinde ıslak imzayla hukuken eşdeğerdir. WeVerify, eIDAS 2.0 ile uyumlu bir güven hizmeti sağlayıcısıdır; yani imzalar yalnızca teknik olarak geçerli değil, hukuken de kesindir ve mahkemede itiraza dayanır.
MiFID II: yatırım hizmetlerinde uygunluk
Oturum içinde nitelikli imzayla mühürlenen görüntülü görüşme, MiFID II'nin uygunluk değerlendirmesinin kaydedilmesine ve müşteri teyidine ilişkin gerekliliklerini karşılar. Kanıt paketi, kâğıda dayalı kayıtların yerine kriptografik olarak mühürlenmiş dijital bir karşılık koyar.
Finansal kapsayıcılık · GSMA iş birliğiyle
Kayıt dışı kalanları bankacılığa, insanları ekonomiye katmak.
Dünya genelinde yaklaşık bir milyar insan kim olduğunu kanıtlayamıyor: resmî bir kimlik belgesi yok ya da hiçbir ülkede resmen kayıt altına alınmamışlar. Doğrulanabilir bir kimliği olmayan kişi banka hesabı açamaz; bu da yurt dışından gelen havaleleri almanın ve kayıtlı ekonomiye girmenin önünü tamamen kapatır.
GSMA iş birliği
Belgesi olmayan kişiler için doğrulanabilir kimlik
WeVerify; resmî kimlik belgesi olmayan ve/veya hiçbir ülkede resmen kayıt altına alınmamış kişilere güvenilir ve doğrulanabilir bir kimlik kazandırmak için, mobil şebeke operatörlerinin küresel birliği GSMA ile birlikte çalışıyor. Mobil şebeke sinyalleri, biyometri ve kriptografik güven katmanımız bir araya geldiğinde, kişiye yeniden kullanılabilen ve mahremiyetini koruyan bir kimlik kanıtı verilebiliyor.
Sonuç
Banka hesabı, havaleler ve refaha giden bir yol
Doğrulanabilir bir kimlikle bu kişiler banka hesabı açabilir, yurt dışındaki ailelerinden gelen havaleleri güvenle alabilir ve normal ekonomiye katılabilir; böylece kendi geçimlerini kurup refaha ulaşacak imkâna kavuşur.
- Resmî kimliği olmayan ya da hiçbir ülkede kaydı bulunmayan kişiler için
- Geniş erişim için GSMA ve mobil şebeke operatörleriyle birlikte geliştirildi
- Kriptografik güven katmanımızla bağlanan biyometrik ve mobil şebeke kimliği
- Banka hesabı açılışını ve mevzuata uygun havale akışlarını mümkün kılar
- Yeniden kullanılabilir, mahremiyet öncelikli kimlik; ham biyometrik veriler cihazdan çıkmaz
- Bankacılık dışında kalan ve kayıtsız nüfusu kayıtlı ekonomiye kazandırır
KYC'den imzaya. Tek oturum.
30 dakikalık bir demo talep edin; ilk kimlik kontrolünden şirket doğrulamasına ve nitelikli imzaya kadar eksiksiz bir bankacılık müşteri edinim akışını gösterelim.