What is rule-driven advanced AML?

It is customer due diligence executed as a configurable, evidenced workflow: verified identity, verified company, confirmed signing authority, validated TIN and sanctions/PEP screening feed a rules engine that applies your risk policy, escalates to enhanced due diligence when needed and documents every decision for the regulator.

What does BYOL with LSEG and Moody's mean?

Bring your own licence: if your institution already licenses LSEG (World-Check) or Moody's screening data, WeVerify orchestrates those datasets inside the due-diligence flow under your existing agreement. If not, access can be arranged through WeVerify as part of your quote.

How is this different from the standard AML & PEP screening product?

Standard screening (€0.50) answers one question: does this name appear on public sanctions lists and baseline PEP data? Advanced AML runs the full due-diligence flow with a rules engine, enhanced data sources via LSEG and Moody’s, risk scoring, escalation and ongoing monitoring, priced per quote because it is configured to your policy.

Is every step evidenced for audits?

Yes. Each of the six steps produces sealed evidence: identity proof, registry extracts, authority confirmation, TIN validation record, screening reports and the rule evaluations behind every decision, combined into one tamper-evident package per customer.

Gelişmiş AML · Müşteri durum tespiti · Kural tabanlı

Kural tabanlı gelişmiş AML:
kimlikten sıkılaştırılmış durum tespitine.

Name: WeVerify Rule-Driven Advanced AML (Customer Due Diligence)
Brand: WeVerify
Availability: InStock

Müşteriyi ilk temastan eksiksiz belgelenmiş bir durum tespiti kararına taşıyan tek bir akış: kimlik, şirket, imza yetkisi, TIN, yaptırım ve PEP. Akışı yapılandırabildiğiniz bir kural motoru yönetir; LSEG ve Moody's üzerinden sıkılaştırılmış tarama yapılır, kendi lisansınızı getirme (BYOL) seçeneği de vardır. Fiyat teklife tabidir.

Kaydolun, 100 € ücretsiz bakiye kazanın

Neden önemli

Durum tespiti bir karardır, bir sorgu değil.

Dağınık kontroller denetimden geçmez

Kimlik bir araçta, şirket verisi bir başkasında, tarama bir üçüncüsünde durunca düzenleyiciler aradaki boşlukları görür. Kanıta dayalı tek bir akış, riskin saklandığı ek yerlerini ortadan kaldırır.

Risk temelli olmak kural demektir

AMLD ve FATF risk temelli bir yaklaşım şart koşar: farklı müşteri, farklı derinlik. Bunun için politikanızı her seferinde aynı biçimde uygulayan bir motor gerekir; dosya başına doğaçlama yapan analistler değil.

Veri lisanslarınız sizinle gelmelidir

Pek çok kurum LSEG (World-Check) ya da Moody's tarama verilerini zaten lisanslamış durumdadır. WeVerify, BYOL sayesinde aynı veriyi size ikinci kez satmak yerine elinizdeki lisansı akışa bağlar.

Nasıl çalışır

Belgelenmiş bir karara altı adım.

1. Kişiyi doğrulayın

Pasaport veya kimlik çipinin NFC ile okunması ve sertifikalı biyometrik canlılık tespiti, kişinin kim olduğunu resmi belge düzeyinde ortaya koyar.

2. Şirketi doğrulayın

Kamu kayıtlarında yapılan anlık sorgular, şirketin var olduğunu, faal ve doğru tescilli olduğunu UBO tespitiyle birlikte teyit eder.

3. İmza yetkisini teyit edin

WeVerify, doğrulanan kişinin doğrulanan şirket adına hareket etmeye gerçekten yetkili olup olmadığını kontrol eder: yetki belgesi, görev ve sicildeki konum.

4. TIN'i doğrulayın

Bireysel ve kurumsal vergi kimlik numaraları biçim ve kontrol basamağı yönünden, mümkün olan yerlerde de sicilde anlık eşleşme aranarak kontrol edilir.

5. Yaptırım ve PEP taraması yapın

Doğrulanan kimlik, bilinen tüm kamu yaptırım kayıtlarına ve temel PEP kontrolüne karşı, harf çevirisini gözeten bir eşleştirmeyle taranır.

6. Gelişmiş kuralları uygulayın

Durum tespiti politikanız yapılandırılabilir kurallar olarak işler: risk puanlaması, LSEG ve Moody's üzerinden sıkılaştırılmış PEP ve yaptırım taraması, üst mercie taşıma yolları ve sürekli izleme. Her karar belgelenir.

Yetenekler

Bir motor, bir onay kutusu değil.

Yapılandırılabilir kural motoru

Risk politikanızı kurallara dökün: müşteri türüne, yargı alanına ve ürüne göre eşikler, düşük riskte otomatik onay, kural tetiklendiğinde sıkılaştırılmış durum tespitine geçiş.

LSEG ve Moody's, BYOL

LSEG ve Moody's üzerinden sıkılaştırılmış PEP ve yaptırım verisi alırsınız. Kendi lisansınızı getirirseniz WeVerify onu akışın içinde yönetir; dilerseniz erişimi teklif kapsamında bizden alırsınız.

Sıkılaştırılmış durum tespiti yerleşik gelir

Kurallar gerektirdiğinde daha derin PEP seviyeleri, aile üyeleri ve yakın çevre, olumsuz medya ve yaptırım kaynakları devreye girer; hepsi aynı kanıt zincirinde belgelenir.

Sürekli izleme ve denetim

Listeler ve siciller değiştikçe müşteriler yeniden taranır. Her kural değerlendirmesi, her eşleşme ve her analist kararı, mühürlenmiş ve düzenleyiciye sunulmaya hazır bir denetim izine yazılır.

Uyum

Risk temelli yaklaşım için tasarlandı.

AMLD4/5/6 ile uyumlu

Akış, AB kara para aklamayla mücadele direktiflerindeki müşteri durum tespiti, sıkılaştırılmış durum tespiti ve sürekli izleme yükümlülükleriyle bire bir örtüşür.

FATF risk temelli yaklaşımı

Kurallar, belgelenmiş ve tutarlı bir risk temelli yaklaşımı somutlaştırır: ölçün, karar verin, kanıtlayın. FATF tavsiyelerinin istediği tam olarak budur.

Tek bir kanıt zinciri

Kimlik, şirket, yetki, TIN, tarama ve kural kararları, müşteri başına tek bir kurcalamaya karşı korumalı kanıt paketinde mühürlenir.

Fiyat teklife tabidir.

Gelişmiş AML, hacimlerinize, kural karmaşıklığınıza ve veri lisanslamanıza göre uyarlanır; elinizdeki LSEG veya Moody’s lisansları için BYOL düzenlemeleri de buna dahildir. Teklif için bizimle görüşün.

SSS

Gelişmiş AML ve CDD hakkında sık sorulanlar.

Kural tabanlı gelişmiş AML nedir?+

Müşteri durum tespitinin, yapılandırılabilir ve kanıta dayalı bir iş akışı olarak yürütülmesidir. Doğrulanan kimlik, doğrulanan şirket, teyit edilen imza yetkisi, geçerliliği sınanan TIN ve yaptırım/PEP taraması bir kural motorunu besler. Bu motor risk politikanızı uygular, gerektiğinde sıkılaştırılmış durum tespitine geçer ve her kararı düzenleyici için belgeler.

LSEG ve Moody's ile BYOL ne anlama gelir?+

Kendi lisansınızı getirin demektir. Kurumunuz LSEG (World-Check) ya da Moody's tarama verilerini zaten lisanslıyorsa WeVerify bu veri kümelerini mevcut sözleşmeniz kapsamında durum tespiti akışının içinde yönetir. Lisansınız yoksa erişim, teklifinizin bir parçası olarak WeVerify üzerinden sağlanabilir.

Standart AML ve PEP tarama ürününden farkı nedir?+

Standart tarama (0,50 €) tek bir soruya yanıt verir: bu isim kamu yaptırım listelerinde ve temel PEP verisinde geçiyor mu? Gelişmiş AML ise durum tespiti akışının tamamını çalıştırır: kural motoru, LSEG ve Moody’s üzerinden sıkılaştırılmış veri kaynakları, risk puanlaması, üst mercie taşıma ve sürekli izleme. Politikanıza göre yapılandırıldığı için fiyatı teklife tabidir.

Her adım denetimler için kanıtlanıyor mu?+

Evet. Altı adımın her biri mühürlenmiş kanıt üretir: kimlik kanıtı, sicil kayıtları, yetki teyidi, TIN doğrulama kaydı, tarama raporları ve her kararın ardındaki kural değerlendirmeleri. Bunların tümü müşteri başına tek bir kurcalamaya karşı korumalı pakette birleştirilir.

Durum tespiti, tasarımı gereği denetim iziyle birlikte.

Kimlikten sıkılaştırılmış taramaya kadar tek bir yönetilen akış. Politikanıza göre uyarlanır.