Kural tabanlı gelişmiş AML:
kimlikten sıkılaştırılmış durum tespitine.
Müşteriyi ilk temastan belgelenmiş bir durum tespiti kararına götüren tek akış: kimlik, şirket, imza yetkisi, TIN, yaptırım ve PEP. Akışı yapılandırılabilir bir kural motoru yönetir. LSEG ve Moody's üzerinden genişletilmiş tarama yapılır, kendi lisansınızı da getirebilirsiniz (BYOL). Fiyat teklifle belirlenir.
Neden önemli
Durum tespiti bir karardır, sorgu değil.
Dağınık kontroller denetimden geçmez
Kimlik bir araçta, şirket verisi başka bir araçta, tarama üçüncü bir araçta. Düzenleyiciler aradaki boşlukları görür. Kanıta dayalı tek bir akışta bu boşluklar kalmaz.
Risk temelli olmak kural demektir
AMLD ve FATF risk temelli bir yaklaşım ister: farklı müşteriye farklı derinlik. Bunun için politikanızı her seferinde aynı şekilde uygulayan bir motor gerekir. Dosya başına doğaçlama yapan analistler değil.
Veri lisanslarınızı da getirebilmelisiniz
Pek çok kurum LSEG (World-Check) ya da Moody's tarama verisini zaten lisanslıyor. BYOL ile WeVerify aynı veriyi size ikinci kez satmaz, mevcut lisansınızı akışa bağlar.
Nasıl çalışır
Belgelenmiş bir karara altı adım.
1. Kişiyi doğrulayın
Pasaport ya da kimlik çipi NFC ile okunur, üstüne sertifikalı biyometrik canlılık tespiti gelir. Kişinin kim olduğu resmî belge düzeyinde ortaya çıkar.
2. Şirketi doğrulayın
Kamu kayıtlarındaki anlık sorgular şirketin var olduğunu, faal olduğunu ve doğru tescil edildiğini teyit eder. UBO tespiti de yapılır.
3. İmza yetkisini teyit edin
WeVerify, doğrulanan kişinin doğrulanan şirket adına hareket etmeye gerçekten yetkili olduğunu kontrol eder: temsil ve ilzam yetkisi, görev ve sicildeki konum.
4. TIN'i doğrulayın
Bireysel ve kurumsal vergi numaraları biçim ve kontrol hanesi yönünden kontrol edilir. Mümkün olan yerlerde sicilde anlık eşleşme de aranır.
5. Yaptırım ve PEP taraması yapın
Doğrulanan kimlik, bilinen tüm kamu yaptırım kayıtlarında ve temel PEP kontrolünde taranır. Eşleştirme harf çevirisini de gözetir.
6. Gelişmiş kuralları uygulayın
Durum tespiti politikanız yapılandırılabilir kural olarak çalışır: risk puanlaması, LSEG ve Moody's üzerinden genişletilmiş PEP ve yaptırım taraması, üst mercie taşıma ve sürekli izleme. Her karar belgelenir.
Özellikler
Onay kutusu değil, kural motoru.
Yapılandırılabilir kural motoru
Risk politikanızı kurala dökün: müşteri türüne, ülkeye ve ürüne göre eşikler. Düşük riskte otomatik onay. Kural tetiklendiğinde sıkılaştırılmış durum tespitine geçiş.
LSEG ve Moody's, BYOL
LSEG ve Moody's üzerinden genişletilmiş PEP ve yaptırım verisi alırsınız. Kendi lisansınızı getirirseniz WeVerify onu akışın içinde yönetir. Dilerseniz erişimi teklif kapsamında bizden alırsınız.
Sıkılaştırılmış durum tespiti yerleşik
Kurallar gerektirdiğinde daha derin PEP seviyeleri, aile ve yakın çevre, olumsuz medya ve yaptırım kaynakları devreye girer. Hepsi aynı kanıt zincirinde belgelenir.
Sürekli izleme ve denetim
Listeler ve siciller değiştikçe müşteriler yeniden taranır. Her kural değerlendirmesi, her eşleşme ve her analist kararı mühürlü bir denetim izine yazılır. Bu iz düzenleyiciye sunulmaya hazırdır.
Uyum
Risk temelli yaklaşım için tasarlandı.
AMLD4/5/6 ile uyumlu
Akış; AB kara para aklamayla mücadele direktiflerindeki müşteri durum tespiti, sıkılaştırılmış durum tespiti ve sürekli izleme yükümlülükleriyle örtüşür.
FATF risk temelli yaklaşımı
Kurallar, belgelenmiş ve tutarlı bir risk temelli yaklaşım kurar: ölçün, karar verin, kanıtlayın. FATF tavsiyelerinin istediği de budur.
Tek bir kanıt zinciri
Kimlik, şirket, yetki, TIN, tarama ve kural kararları müşteri başına tek bir kanıt paketinde mühürlenir. Paket kurcalamaya karşı korumalıdır.
Fiyat teklifle belirlenir.
Gelişmiş AML; hacminize, kural karmaşıklığına ve veri lisansınıza göre uyarlanır. Elinizdeki LSEG veya Moody’s lisansları için BYOL düzenlemesi de yapılır. Teklif için bizimle görüşün.
SSS
Gelişmiş AML ve CDD: sık sorulan sorular.
Durum tespiti, tasarımı gereği denetim iziyle.
Kimlikten sıkılaştırılmış taramaya kadar tek bir yönetilen akış. Politikanıza göre uyarlanır.