Uyum takvimleri daha yakın son tarihlere odaklanırken, AB'nin Kara Para Aklamayla Mücadele Tüzüğü (AMLR) Temmuz 2027'deki uygulama tarihine adım adım yaklaşıyor. Yerini aldığı direktiflerin aksine AMLR her üye devlette doğrudan uygulanır: ulusal mevzuata aktarım yok, yerel farklılık yok, tek bir kural kitabı var. Bununla birlikte yeni otorite AMLA da en riskli sınır ötesi kuruluşları doğrudan denetlemek için Frankfurt'ta kuruluyor.
Durum tespiti daha kuralcı hâle geliyor
AMLR'nin müşteri durum tespiti bölümleri, yükümlü kuruluşların bugüne kadar çalıştığı her şeyden daha kuralcı: uyumlaştırılmış kimlik tespiti veri noktaları, %25 eşiğinde açık gerçek faydalanıcı kuralları, doğrulama için sıkılaştırılmış süreler ve kripto şirketlerini, futbol kulüplerini ve lüks ürün tüccarlarını kapsayan genişletilmiş bir yükümlü kuruluş çevresi. CDD'yi bir sanat gibi gören kuruluşlardan bunu bir süreç olarak göstermeleri istenecek.
Süreç, uçtan uca akış demektir
Savunulabilir bir AMLR duruşu uçtan uca bir akışa benzer: devlet kanıtına dayalı kimlik, UBO tespitiyle şirket doğrulama, yetki kontrolleri, tarama ve belgelenmiş bir risk kararı. Her adım kanıtlanır. WeVerify'ın sunduğu akış tam olarak budur: KYC, KYB, AML ve PEP taraması ve LSEG ile Moody's verisini kullanan kural tabanlı Gelişmiş CDD. Sonuç, müşteri başına tek bir mühürlü kanıt paketidir. İki yıl, tablolardan uçtan uca akışa sakin bir şekilde geçmek için tam yeterli bir süre.